За первую половину 2023 года специалисты Банка России выявили на Дальнем Востоке* 34 нелегальных кредитора. Это на треть больше, чем за аналогичный период прошлого года. 11 из них базировались в Приморье – большинство были ранее исключены из государственных реестров или не состояли в них вовсе. Так, человек, не имевший статуса ИП или самозанятого, получил банковские карты и ПИН-коды от 40 заёмщиков.
Больше всего «чёрных кредиторов» выявлено в Приморском и Хабаровском краях – 11 и 10 соответственно. В Амурской области, Якутии и на Сахалине специалисты обнаружили по 4 нелегальных участника финансового рынка, в Магаданской области – одного.
Большинство из них или были исключены из государственных реестров, но продолжали работать уже незаконно, или вообще никогда не состояли в них. Например, один из нелегальных кредиторов в Приморском крае предоставлял потребительские займы, хотя разрешения регулятора на этот вид деятельности у него не было.
«Проверка показала, что этот человек кредитовал людей незаконно, даже не имея статуса индивидуального предпринимателя или самозанятого. При этом более 40 заёмщиков самостоятельно отдали ему свои банковские карты и сообщили ПИН-коды для оплаты процентов по договорам займа, – отметил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Дальневосточного ГУ Банка России Василий Котлевский. – Напомню, передавать свои банковские карты, сообщать ПИН-коды или коды с обратной стороны, коды из СМС от банка нельзя никому и ни при каких обстоятельствах. Кроме того, перед подписанием договора всегда нужно удостовериться в том, что кредитор работает легально».
Информацию о выявленном «чёрном кредиторе» Банк России передал в правоохранительные органы. По данному факту возбуждено уголовное дело, незаконная деятельность пресечена.
Убедиться, что кредитор работает легально, можно на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Также до заключения договора необходимо удостовериться, что фирмы нет в предупредительном списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
*На территории, подведомственной Дальневосточному ГУ Банка России: Приморский край, Хабаровский край, Еврейская автономная область, Республика Саха (Якутия), Амурская область, Сахалинская область, Магаданская область, Чукотский автономный округ, Камчатский край.
